當娛樂城代理、幫忙收錢或把帳戶借出去，被警察找上門會怎樣？

警察做完筆錄，會把案子移送地檢署，由檢察官決定要不要起訴、用哪些罪名起訴。你被認定是只拉人的代理、替娛樂城收付賭金的人，還是出借帳戶的人，決定你面對的是最重三年的賭博罪，還是最輕六個月的洗錢罪。

娛樂城代理違法嗎？會被告什麼？

違法，代理最重可以判三年有期徒刑。法院對替娛樂城招攬賭客、開帳號、抽退水的代理，論以刑法第268條：「意圖營利，供給賭博場所或聚眾賭博者，處三年以下有期徒刑，得併科九萬元以下罰金。」

代理的罪比玩家重很多。單純在娛樂城下注的玩家，依刑法第266條第2項，用網際網路賭博財物的，處五萬元以下罰金，沒有徒刑；代理多了有期徒刑。部分判決另外對代理論以第266條第2項的網路賭博。

替代理再去找賭客的下線，法院也論第268條。

我只是拉朋友進來、抽一點退水，也算嗎？

算，只拉朋友、只抽一點退水，法院照樣論第268條。法院處理的代理案件裡，退水比例有百分之一的，也有每一萬元抽五十元的；抽得少，不影響罪名成立。

有只招攬、開帳號、抽退水的代理，被法院判三個月有期徒刑，可以易科罰金。刑法第41條第1項規定，犯最重本刑五年以下有期徒刑以下之刑之罪，受六月以下有期徒刑或拘役宣告的，得易科罰金；但易科罰金難收矯正之效或難以維持法秩序者，不在此限。

可以易科罰金，仍是有罪判決；賭金若經過你的帳戶，罪名就可能變成洗錢。

錢有經過我的帳戶，為什麼變成洗錢？

賭客的錢進到你的帳戶、你再轉出或提領交給上游，檢察官可能以洗錢起訴，法院從一重論洗錢，法定刑最輕六個月有期徒刑，併科罰金。娛樂城說的「代收付」，就是替娛樂城收賭客儲值的錢，再把錢轉出去。

洗錢防制法第3條把刑法第266條第1項、第2項和第268條列為特定犯罪，賭客交給娛樂城的賭金，可能被認定是特定犯罪所得；洗錢防制法第2條第3款規定，「收受、持有或使用他人之特定犯罪所得」就是洗錢。

洗錢防制法第19條第1項後段規定，洗錢的財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，「處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金」。刑法第55條規定，一行為而觸犯數罪名者，從一重處斷。

有代理用他人帳戶收賭客的錢，再轉匯或提領交給上游，法院判六個月有期徒刑，併科罰金十五萬元。法官在量刑理由寫明，代理利用他人帳戶收受賭金再轉交，「使犯罪追查趨於複雜」。用家人的帳戶收款，也有法院加論洗錢；但也有代理用自己帳戶收賭客儲值，法院只論賭博罪，沒有加論洗錢。

案由寫了組織犯罪，代理會被認定參與犯罪組織嗎？

可能，參與犯罪組織的刑度是六月以上五年以下有期徒刑；但法院對娛樂城案件的見解不一，這條可以爭。

組織犯罪防制條例第2條第1項規定：「本條例所稱犯罪組織，指三人以上，以實施強暴、脅迫、詐術、恐嚇為手段或最重本刑逾五年有期徒刑之刑之罪，所組成具有持續性或牟利性之有結構性組織。」第3條第1項規定，參與者處六月以上五年以下有期徒刑；但參與情節輕微者，得減輕或免除其刑。

有法院認為，單純簽賭的賭博平台，所犯的提供賭博場所聚眾賭博罪最重本刑三年，不是組織犯罪防制條例第2條第1項所稱最重本刑逾五年之罪；即使平台規模具有持續性、牟利性的結構，參與的代理也不成立參與犯罪組織罪。

也有法院對替娛樂城用大量人頭帳戶上分、下發的出入金機房，認定是以洗錢為手段的犯罪組織，指揮者判三年十個月有期徒刑，加入約一週的打雜人員也判六個月有期徒刑，併科罰金。

最高法院認為，第2條第1項說的最重本刑，指法條規定的最重刑，不包括最重本刑五年的罪；該案是專替賭博集團洗錢的機房，洗錢財物達一億元以上，依現行洗錢防制法第19條第1項前段最重十年、依修正前規定最重七年，都逾五年，管理機房的人被論指揮犯罪組織。依這個解釋推論，單純經營賭博，第268條最重三年，不夠；洗錢未達一億元的，第19條第1項後段最重五年，也不在逾五年之內。這段推論，法院未必採用，也有法院對現行法下洗錢未達一億元、替娛樂城提領賭金的車手，仍論參與犯罪組織。行為在洗錢防制法修正前的，修正前洗錢罪不分金額最重七年，有法院據此認定犯罪組織。

兩種見解的分界，在於你是單純招攬賭客，還是經手大量金流。你只拉人、抽退水，可以主張前一種見解；你替娛樂城收付大量賭金，檢察官就可能往後一種見解起訴。這條能爭，關鍵在你經手的金流是什麼性質、規模多大。

把帳戶借給（租給）娛樂城，會怎樣？

有法院判出租帳戶的人四個月有期徒刑、租金全數沒收；你的帳戶也可能被銀行暫停或關閉。把公司帳戶租給娛樂城收賭資、每月收租金五萬元的人，法院論第268條，判四個月有期徒刑。

法院對出借帳戶的判法不一。有法院論第268條；交出提款卡、密碼、網路銀行的，有法院論幫助第268條及幫助洗錢；自己還轉帳或提領交付的，有法院論共同洗錢。刑法第30條規定，幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。你只交出帳戶、沒有經手轉帳，就有主張幫助犯的空間。

洗錢防制法第22條第1項規定，任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶交付、提供予他人使用；但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間信賴關係或其他正當理由者，不在此限。違反的，依同條第2項由警察機關裁處告誡；同條第3項規定，期約或收受對價而犯之的，處三年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣一百萬元以下罰金。你收了租金，就可能落在這一款。

同條第5項規定，違反第1項的，金融機構應在一段期間內，暫停或限制帳戶的全部或部分功能，或逕予關閉；欲開立的新帳戶也包括在內。

賭客報案說被騙，我會被告詐欺嗎？

可能，賭客在平台關閉後報警說被騙，你就可能被列為詐欺的被告；但有檢察官認為，賭客匯款的目的就是儲值賭博，沒有陷於錯誤，代理的詐欺罪嫌不足，沒有就詐欺起訴。

詐欺不成立，洗錢的問題不會跟著消失：賭博罪本身就是洗錢防制法第3條的特定犯罪，你經手過賭金，檢察官仍可能以賭博為前提論洗錢。

你能爭的，是賭客匯款時知道自己在儲值下注；賭客的儲值紀錄、下注紀錄，可以拿來佐證這一點。

退水、佣金、租金、經過我帳戶的錢會被沒收嗎？

可能全數被沒收，你說沒拿過佣金，法院仍可能依平台頁面的數字沒收。有代理辯稱沒拿過佣金，法院依平台頁面顯示的佣金數字，認定約十四萬元並宣告沒收。

刑法第38條之1第1項規定：「犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之。」同條第3項規定，全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額；錢已經花掉，法院仍可以追徵。

法院計算退水、佣金，依據你自己承認的獲利、平台頁面顯示的佣金數字，或約定的比例。出租帳戶的租金，法院也沒收。賭客的錢進到你自己的帳戶，法院也曾一併沒收；你沒有經手、沒有處分權的賭金，法院多不沒收。

刑法第38條之2第2項規定，沒收或追徵有過苛之虞、犯罪所得價值低微等情形，得不宣告或酌減之。你能爭的，是每一筆錢是不是你的所得、你有沒有處分權。

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被找上門之後，可以做什麼？

你在筆錄說的角色、期間和拿到的錢，法院可能直接拿來認定罪名、計算沒收，所以到案說明前，先把事實整理清楚。

• 整理你的角色與實際經手的金流：你是只拉人，還是也收過賭客的錢；錢進了哪個帳戶、轉到哪裡、交給誰。
• 記下下線人數與期間：你招攬了幾個人、從什麼時候開始、什麼時候停止。
• 算出你實際拿到多少：退水、佣金、租金各拿了多少，和平台頁面顯示的數字是否相同。
• 筆錄逐字看過再簽：簽名前，你要把筆錄逐字看過，確認每一句都是你說的意思。
• 已經被扣或被查的帳戶資產不要自行移動：這些資產怎麼處理，先問律師。

法律也給了減輕的路。警察、檢察官還沒發覺你的犯罪前，你自己到派出所說明，屬於自首，法院得減輕其刑。洗錢防制法第23條第3項規定，犯洗錢罪在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑。

法院也看對你不利的因素：有前案紀錄的，被列為素行不佳；否認犯行的，也曾被列入量刑。

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