分類 銀行法案件

賣遊戲幣、代儲、代購被查銀行法地下匯兌？關鍵在「有沒有真實買賣」。看法院怎麼分委託和匯兌、哪 4 個事實決定成敗、帳戶被警示怎麼辦。

找地下匯兌換錢、找人代換人民幣，當「客戶」的我會不會變成銀行法被告？實務上單純換匯客戶非辦理業務的主體、不構成第 29 條，但客戶這條界線有邊界。看客戶vs業者怎麼分、什麼動作會越線、被查到怎麼說明。

跑分、收水、出借帳戶、代收代付，會被當成地下匯兌共犯嗎？看角色怎麼分（幫助犯還是共同正犯）、不知用途會不會無罪、判多久、哪一步會把責任變重。

公司吸金、做地下匯兌被查，你只是不知情或幫個忙，會被當共犯嗎？關鍵在知不知情、是不是共同正犯還是幫助犯。看怎麼把角色從正犯降成幫助犯、哪條紅線一踩就升格。

銀行法125條一億元加重怎麼算？算總額還是扣本金？底層只算自己招攬的部分嗎？銀行法第 125 條之 4 偵查自白+繳回全部能減多少？律師解析。

只是借名當負責人，公司拿去違法吸金或地下匯兌，我會被判共同正犯嗎？看掛名/人頭負責人在銀行法的刑責、刑法第 31 條第 1 項但書減輕、怎麼自保，以及「沒上班不等於沒罪」這個關鍵。

公司吸金被查，業務員、招攬、行政也會被告共同正犯嗎？關鍵在你知不知情、有沒有抽佣分潤。看底層角色怎麼判、怎麼辯、被查第一步該做什麼。

地下匯兌（非法辦理國內外匯兌）是銀行法三年以上重罪。看怎樣算、幫人換錢／代匯／賺匯差會不會被告、判多久、換匯「客戶」是不是也有事。

違法吸金（銀行法第 29 條之 1）是向多數人收錢、給與本金顯不相當的報酬。看3大構成要件、判多久、跟親友分享投資差在哪、會不會同時告詐欺/洗錢。